금융감독원/사진=뉴스1

금융감독원이 증권사 감사들에게 사후적발·징계 중심에서 벗어나 사전예방적 투자자 보호 체계로 전면 전환할 것을 주문했다. 투자자들이 '믿고 투자할 수 있는' 내부통제 환경 조성을 위해 감사 조직의 역할을 근본적으로 재정립해야 한다는 취지다.

금융감독원은 1일 금융투자협회 대회의실에서 23개 증권사 감사 또는 감사담당임원을 대상으로 워크숍을 개최했다고 밝혔다. 서재완 금융투자부문 부원장보를 비롯해 금융투자검사 3개 국장과 증권사 감사진이 참석했다.


이번 워크숍은 최근 검사 과정에서 발견된 불건전 영업행위와 내부통제 취약 사례를 점검하고 개선 방안을 논의하는 자리로 마련됐다.

서재완 부원장보는 모두발언에서 "자본시장 감독·검사의 최우선 목표는 투자자 보호"라며 "향후 감독·검사업무 운영 방식을 투자자 보호 중심으로 전면 쇄신하겠다"고 강조했다.

특히 증권사 감사 조직에 대해 "사후적발·징계 중심의 기존 시각에서 과감히 탈피해 투자자 보호를 최우선으로 하는 사전예방적 감사를 대폭 강화해달라"고 요청했다.


서 부원장보는 내부통제의 총책임자인 대표이사가 사전예방적 투자자 보호를 위한 내부통제 강화에 관심과 지원을 아끼지 말아야 한다고 강조했다.

특히 내부감사·징계 절차의 공정성과 감사 인력·조직의 독립성을 투자자 보호 관점에서 전면 쇄신해 투자자들이 믿고 투자할 수 있는 내부통제체계를 갖춰달라고 당부했다.

당국의 대응 방침도 명확히 했다. 서 부원장보는 "투자자 피해를 외면하는 봐주기식 부실감사 사례가 적발될 경우 엄정히 검사·제재하겠다"면서도 "자체감사를 통해 투자자 피해를 예방한 모범사례는 향후 검사·제재 시에 적극 감안하겠다"고 밝혔다.

금감원은 워크숍에서 최근 증권사에 대한 주요 검사·제재 사례를 공유하고 투자자 보호 측면의 시사점을 발표했다. 다수의 투자자 권익침해 사례에서 일부 직원의 일탈뿐 아니라 사전적 내부통제 부실이 주된 원인으로 작용했다는 점을 지적했다.

참석한 증권사들은 회사 내부의 '와치독(감시자)'으로서 상품의 설계·판매·운용 전 과정에서 투자자 보호의 사각지대가 발생하지 않도록 감사 역량을 최대한 강화하겠다는 의지를 표명했다.

일부 증권사는 최근 금융사고를 계기로 감사 조직을 쇄신하고 감사 업무 프로세스를 원점에서 전면 재정비한 사례를 공유했다. 사후적 대응보다는 사고를 미연에 방지하기 위한 사전예방적 감사가 투자자 보호를 위해 꼭 필요하다는 공감대가 형성됐다.

금감원은 이번 워크숍을 통해 증권사들이 내부감사 조직 및 업무체계를 사전예방적 투자자 보호 관점에서 재정립하고 내부통제 역량 강화에 총력을 기울일 것으로 기대했다.

금감원은 앞으로도 금융투자회사들이 사전예방적 투자자 보호체계를 스스로 강화해 나가도록 적극 소통·지원하는 한편, 내부통제체계 구축·운영의 적정성을 점검할 예정이다.